财(cái)联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银行板块(kuài)大象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现(xiàn)异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持有了(le)工商银行、建设银行、农业(yè)银行3家国有上市大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一阶(jiē)段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)最多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成为重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的(de)单只产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还(hái)重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去(qù)年四季度新(xīn)发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多只产品也重仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一季度减持(chí)了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管(guǎn)产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的(de)安信(xìn)价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利(lì)等老将(jiāng)在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工(gōng)行(xíng)头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金(jīn)及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机(jī)构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券(quàn)商资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工(gōng)商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银(yín)行最多的单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工(gōng)商银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A以1.05的(de)持股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季(jì)度，该(gāi)产品十大(dà)重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季度(dù)，工商(shāng)银行股价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以及农药(yào)化工企业(yè)华(huá)鲁恒(héng)升(shēng)、扬(yáng)农(nóng)化俄罗斯妹子很容易追吗，俄罗斯的妹子好追吗工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持(chí)工商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商(shāng)银行(xíng)成为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有工商银(yín)行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出(chū)，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突出(chū)、风险收(shōu)益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资(zī)，重点投资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化(huà)工、有色、汽(qì)车、电力(lì)设备及新能(néng)源等(děng)行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季(jì)度(dù)末(mò)，周(zhōu)智硕(shuò)在管基金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中并无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半(bàn)导体(tǐ)材料公(gōng)司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银(yín)行(xíng)，截至一季度(dù)末，这2只产品分别持(chí)有建设银(yín)行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金产(chǎn)品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年二季度(dù)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已连续4个(gè)季度减持苏(sū)农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度(dù)累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏农银行第(dì)三、第(dì)七(qī)、第十大流通股东(dōng)；俄罗斯妹子很容易追吗，俄罗斯的妹子好追吗持股保持不变的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一季度首(shǒu)度(dù)减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在(zài)一(yī)季(jì)度减持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三(sān)季(jì)度(dù)连续(xù)减持(chí)苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四(sì)季度(dù)末起(qǐ)，中庚基(jī)金便开始减持常熟银(yín)行(xíng)。去年四季度(dù)，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是(shì)大手笔减持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航一季度末仍持有常(cháng)熟(shú)银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第八大(dà)流(liú)通(tōng)股东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有退出常熟(shú)银行十大(dà)流通股东行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度(dù)增持(chí)过(guò)常(cháng)熟(shú)银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏(sū)南地区的农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到(dào)了诸多明(míng)星基金(jīn)经理的青睐。截至一(yī)季度末，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管的安信价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招(zhāo)商银行最多的是易(yì)方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最(zuì)多(duō)的(de)单只产品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易(yì)方达优质企业三(sān)年持有、以(yǐ)及张清华(huá)在管的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安心回(huí)报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力(lì)团队5月4日最新研(yán)报，银(yín)行业一季度收入(rù)增速略高于(yú)2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度(dù)的低(dī)点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行(xíng)业绩(jì)最(zuì)好，其次是农(nóng)商行(xíng)，然后是大行(xíng)，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有大行利润增速大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中(zhōng)中(zhōng)行收入(rù)增速(sù)达(dá)到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队(duì)指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意(yì)的是，一季(jì)度保费收(shōu)入(rù)对营收贡献(xiàn)较大，持续性(xìng)存(cún)疑(yí)；此外(wài)，银行和保险公司的会(huì)计(jì)规(guī)则有差别(bié)，需要注意口径差(chà)异(yì)对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还有(yǒu)年初(chū)一些大银行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公(gōng)客户的贷款，所以(yǐ)一季度息(xī)差(chà)压力最大。三四月份极低(dī)利率消失(shī)后，该团(tuán)队认为(wèi)息(xī)差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行(xíng)中利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建议关(guān)注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行(xíng)是(shì)行业里最强的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟银(yín)行财报表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加(jiā)力团队认为，大行贴(tiē)近中特(tè)估概念，团队首选利润(rùn)增速最好的交通银行，其次(cì)是收入增(zēng)速最(zuì)超预(yù)期的中国银(yín)行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高的农业(yè)银(yín)行也值(zhí)得关注。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建议关注一季报不错(cuò)的低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如(rú)利润(rùn)和收入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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