预期收(shōu)益率计算公式？是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格(gé)+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初价格的。关于(yú)预期(qī)收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算(suàn)公式以及(jí)股(gǔ)票预期收(shōu)益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式，投资组合(hé)的预期收益率计(jì)算公式，证券组合(hé)预期收(shōu)益率计算公式(shì)，债券预期收益率计算公式(shì)，投(tóu)资预期收益(yì)率计算公(gōng)式等问题，小编(biān)将为你整理(lǐ)以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也(yě)称(chēng)为(wèi)期(qī)望收益(yì)率的。

　　是指在不确(què)定的(de)条件下，预测的某(mǒu)资(zī)产未来可(kě)实现的(de)收益(yì)率。对于(yú)无风险收益率，一(yī)般是以(yǐ)政府短期债券的年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是大多数(shù)公(gōng)司采用的是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn)分散投资(zī)对降低公(gōng)司(sī)的(de)特有风险有好处，但大部分投(tóu)资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集中(zhōng)在有限的(de)几项资产上。

预期(qī)收益率计算公式

　　是期(qī)望收益率=(期末价格(gé)-期(qī)初价(jià)格+现金股息)/期初(chū)价(jià)格的。

期望收(shōu)益(yì)率的计算(suàn)公式

　　期望收益率=(期末(mò)价格(gé)-期初价(jià)格(gé)+现金股(gǔ)息)/期初价格

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多数公司采用(yòng)的是资本(běn)资(zī)产(c逆天邪神为什么不更新了 逆天邪神是什么时候开始写的hǎn)定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分(fēn)散投资对降低公(gōng)司的(de)特(tè)有风险有好处，但大部分投资者仍(réng)然(rán)将(jiāng)他们(men)的资(zī)产集中在有限的(de)几项资产上(shàng)。

　　比较流行的还(hái)有后来兴起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者会利用套利的机会获(huò)利(lì)，既如果(guǒ)两个投资组合面临同样(yàng)的风险但(dàn)提供(gōng)不同的(de)预期收益(yì)率，投资者(zhě)会选择拥(yōng)有较高预期收(shōu)益率的投资组合，并不(bù)会调整收益至(zhì)均衡(héng)。

　　我(wǒ)们(men)主要以资(zī)本资产(chǎn)定价模型为基础，结(jié)合(hé)套利定价模(mó)型来计算。

　　首(shǒu)先一(yī)个概念是β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值(zhí)=资产i与市场投资组(zǔ)合的协方差/市场投(tóu)资组合的方差(chà)

　　市场投资(zī)组合(hé)与其自(zì)身的协方差就(jiù)是市场(chǎng)投资(zī)组合的方差，因此市场投资组合(hé)的β值(zhí)永远等于1，风险大(dà)于平(píng)均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险(xiǎn)投资β值(zhí)等于0。

　　需要(yào)说明的是，在(zài)投资组合(hé)中，可能会有个别资产的收益率(lǜ)小于0，这说明(míng)，这项资产的投资(zī)回报率会小(xiǎo)于(yú)无风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要(yào)避(bì)免这样的投资(zī)项目，除非你已经很好到做到分(fēn)散化。

　　首先确定一个可(kě)接受的(de)收益率(lǜ)，即(jí)风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一(yī)个(gè)投资者(zhě)将其(qí)资产从无风险投资转移到一个平(píng)均(jūn)的风险投资时所需要(yào)的额(é)外(wài)收益。

　　风险溢(yì)酬是你投资组(zǔ)合的预期收益(yì)率(lǜ)减(jiǎn)去(qù)无风险投资的收(shōu)益率的差额。

　　这个数(shù)字一(yī)般情(qíng)况下要(yào)大于1才有意义，否则说明你的投(tóu)资组合选(xuǎn)择是有问题的。

　　风(fēng)险越高，所期望的风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府长期(qī)债券(quàn)的年利率为基础(chǔ)的(de)。

　　在美国等发达市场，有(yǒu)完善的股票市场作(zuò)为参考依据。

　　就目前我(wǒ)国的情(qíng)况，从股票市场尚难得(dé)出一个合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估计风险溢酬未尝(cháng)不是(shì)一个好(hǎo)的(de)选择。

预期(qī)收益(yì)率和无风险收(shōu)益率(lǜ)有什(shén)么(me)区(qū)别

　　预期收(shōu)益(yì)率也称(chēng)为 期望(wàng)收(shōu)益率，是(shì)指(zhǐ)在不确定的(de)条件下，预(yù)测的某资产(chǎn)未来(lái)可 实(shí)现 的收益率。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以政府(fǔ)短期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多数公司采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分(fēn)散(sàn)投资 对降(jiàng)低(dī)公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分投(tóu)资者仍(réng)然将他们(men)的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的(de)几项(xiàng)资产上(shàng)。

　　在(zài)衡量 市场风险 和(hé)收益模(mó)型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是至今(jīn)大(dà)多数(shù)公司采用的(de)是 资本资产(chǎn)定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司的(de) 特有(yǒu)风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资(zī)产集中在有(yǒu)限的(de)几项资产上。

预期收益率计算(suàn)公式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也称为期(qī)望收益率，是指在不确定(dìng)的条件下，预测的某资产未(wèi)来(lái)可实现(xiàn)的(de)收益率(lǜ)。

　　预期收益率的公式为：资产(chǎn)i的(de)预期收(shōu)益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投(tóu)资组(zǔ)合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预期(qī)收(shōu)益率是怎(zěn)么算(suàn)出(chū)来的 逾期年化预期收益率是指(zhǐ)投资期(qī)限为(wèi)一年所获的预期(qī)预期收益率，也(yě)是将(jiāng)当前预期(qī)收益率换算成年预期收益率(lǜ)的一(yī)种计算方法，计算公式为：年化预(yù)期收益率=（投资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预(yù)期收益=投资金额×预期年化预期收(shōu)益(yì)率×投资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购(gòu)买了一(yī)个投资期限(xiàn)为30的理财产品，该产品的(de)预期年化预期收(shōu)益率为4.5%，那么(me)你可获得的预(yù)期预期收(shōu)益(yì)为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果(guǒ)投资期限(xiàn)刚好为1年，那(nà)么(me)预(yù)期预期收益的计算方式(shì)会更简单：预期(qī)年化预期收(shōu)益=本金×预期(qī)年化预期收(shōu)益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收益(yì)率是什么意(yì)思(sī)

　　在实际(jì)投(tóu)资过程中，七日年化预期收益率(lǜ)也是经常遇到的一个(gè)概(gài)念，七日年化预(yù)期收益率是指将7日的平均预期收益(yì)水平换算(suàn)成年(nián)化率(lǜ)后得出的预期(qī)收益率，常用于货币基金(jīn)。

　　七日年(nián)化(huà)预期收益率(lǜ)往往都是浮动的(de)，不代表未来的年化(huà)预期收(shōu)益率，但可用于参考该理(lǐ)财产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般(bān)情况下，预期年化(huà)预期收益(yì)率越高(gāo)的产品(pǐn)，风(fēng)险(xiǎn)也越(yuè)大。

　　此外，投资期限越(yuè)长的产品，预期(qī)预期收益(yì)率往往也越高。

　　以上关于预期年化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的(de)的内容，希望对大家有(yǒu)所(suǒ)帮(bāng)助。

　　温馨提示，理(lǐ)财有风(fēng)险，投资需谨(jǐn)慎。

　　预期收益(yì)率计算公式？是(shì)期望收益(yì)率(lǜ)=(期末(mò)价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初(chū)价(jià)格的。关于(yú)预期收益率计算公式以及股票(piào)预期收益(yì)率计算(suàn)公式，投资(zī)组(zǔ)合(hé)的预期收益率计算(suàn)公式，证券组合预期(qī)收(shōu)益率计算公式，债券预期收益(yì)率计算公式，投(tóu)资(zī)预期收(shōu)益率计算公式等问题(tí)，小编(biān)将为你整理以下的知识答案(àn)：

预期收益率是什(shén)么(me)

　　预期(qī)收益率(lǜ)也称为期望(wàng)收(shōu)益率的。

　　是指(zhǐ)在不(bù)确定(dìng)的条件下，预测的某资(zī)产未来可实现(xiàn)的收益率。对于无风(fēng)险收益(yì逆天邪神为什么不更新了 逆天邪神是什么时候开始写的)率(lǜ)，一般是(shì)以政府短期债(zhài)券的(de)年利率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是大多数公司(sī)采用的是(shì)资本资(zī)产(chǎn)定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是尽管分(fēn)散投资对降低公司的特有风险有好处(chù)，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资(zī)产集(jí)中在有限的几项(xiàng)资(zī)产上。

预期收益率计算(suàn)公式

　　是期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价(jià)格的。

期望(wàng)收益率的计(jì)算公式(shì)

　　期望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息(xī))/期初价(jià)格(gé)

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也(yě)是至今大多数公司采用的(de)是(shì)资本(běn)资产定价(jià)模(mó)型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn)分散(sàn)投资对降(jiàng)低公司的特有(yǒu)风险有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

　　比较流(liú)行的还(hái)有后来(lái)兴起的套(tào)利定(dìng)价(jià)模(mó)型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的(de)假(jiǎ)设是投(tóu)资者(zhě)会(huì)利用套(tào)利的机会获利，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供不同(tóng)的预期收益率，投资者会选择拥有(yǒu)较高预(yù)期收益率的投资(zī)组(zǔ)合(hé)，并不(bù)会调(diào)整收益至(zhì)均(jūn)衡(héng)。

　　我们主要以资本资产(chǎn)定价模型为基础，结(jié)合套利定价模型(xíng)来计算(suàn)。

　　首先一个概(gài)念(niàn)是(shì)β值(zhí)。

　　它(tā)表(biǎo)明—项投(tóu)资的风(fēng)险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市(shì)场(chǎng)投资组合的协方差/市场投资组合的(de)方差

　　市场投资(zī)组合(hé)与其自身的(de)协(xié)方差就是市(shì)场投资组合(hé)的方差(chà)，因此市场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风险大于平均资产的投资(zī)β值大于1，反之小(xiǎo)于1，无(wú)风(fēng)险投资(zī)β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组(zǔ)合(hé)中，可能(néng)会有个别资产的收益率(lǜ)小(xiǎo)于(yú)0，这说明(míng)，这项资产的(de)投资回报率会小于无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避(bì)免这(zhè)样的投资项目，除非你已经很好到(dào)做(zuò)到分散化。

　　首先确定一个可接(jiē)受(shòu)的收益率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个投资者将其(qí)资(zī)产(chǎn)从(cóng)无风险投资转移到一个平均的风险投资时所需要(yào)的额外收益。

　　风险溢酬(chóu)是你投资组(zǔ)合的预期收益(yì)率减去(qù)无风(fēng)险(xiǎn)投资的(de)收益(yì)率(lǜ)的差额。

　　这个(gè)数字一般情况下要大于1才有意义，否(fǒu)则说明(míng)你(nǐ)的投资组合选择(zé)是(shì)有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬(chóu)就应该越大(dà)。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以政府(fǔ)长期(qī)债(zhài)券(quàn)的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在美(měi)国等发达市(shì)场，有完(wán)善的(de)股票市场作为(wèi)参考依据。

　　就目(mù)前(qián)我国的情(qíng)况，从股(gǔ)票市场尚(shàng)难得出一个合适(shì)的结论，结(jié)合国民生产总值的增长率来估计风险溢酬未尝不是一(yī)个(gè)好的选择(zé)。

预(yù)期收益率和无风险收益率有什(shén)么区别

　　预(yù)期收(shōu)益率也称(chēng)为 期望收益(yì)率，是(shì)指在不确定的条件下，预(yù)测的某(mǒu)资产未(wèi)来可 实现 的(de)收益率。

　　对于无(wú)风险收益率，一般(bān)是以(yǐ)政(zhèng)府短期债(zhài)券的(de)年利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和(hé)收益模型中，使用最久，也(yě)是(shì)至今逆天邪神为什么不更新了 逆天邪神是什么时候开始写的大(dà)多数(shù)公司采用的是 资本(běn)资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司的 特有(yǒu)风险 有(yǒu)好处，但大部分投资(zī)者仍(réng)然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险(xiǎn) 和收(shōu)益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是至今大(dà)多数公司采用(yòng)的是(shì) 资本(běn)资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资(zī) 对降低公司的(de) 特(tè)有(yǒu)风险 有好处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他(tā)们的资(zī)产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

预期收益率(lǜ)计算公式是(shì)怎样的？

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称为期(qī)望收益率，是(shì)指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资产(chǎn)未来可实现的收益率。

　　预期收(shōu)益(yì)率的公(gōng)式为(wèi)：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合的预期收(shōu)益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风(fēng)险溢酬。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资(zī)料

　　预期年化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的 逾期年化预(yù)期收益率(lǜ)是指投(tóu)资期限为一年所获的预期预(yù)期收益率，也是(shì)将当前预期收益率换算成年预期收益率的一种(zhǒng)计算方法，计算公式为：年化预期收益率=（投资(zī)内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年(nián)化预期收益=投资金额×预期年化(huà)预期收益率×投(tóu)资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买(mǎi)了一个投资期限为(wèi)30的理财产品，该产品的预期年化(huà)预期收(shōu)益率为(wèi)4.5%，那么你可获得的预(yù)期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚好为1年，那么预期(qī)预(yù)期收益的计算方式会更(gèng)简单：预(yù)期年(nián)化预期收益=本金(jīn)×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七(qī)日年化(huà)预期(qī)收(shōu)益率是什么意思(sī)

　　在实际投(tóu)资过(guò)程中，七日年化预期(qī)收益率也是(shì)经常(cháng)遇到的一个(gè)概念，七日(rì)年化预期收益率是指将7日的(de)平均预期(qī)收益水(shuǐ)平换(huàn)算成年(nián)化率后得出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年(nián)化预期(qī)收益率往往都是浮动的，不代表未来的年(nián)化预期收益(yì)率，但可用于参考该理财产品(pǐn)的盈(yíng)利水平。

　　 一般(bān)情(qíng)况下(xià)，预期(qī)年化预期(qī)收益率(lǜ)越高的产品，风险也越大(dà)。

　　此(cǐ)外，投资期限越长(zhǎng)的产品，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关于预期年化(huà)预期收(shōu)益率是怎(zěn)么(me)算出来的的内容(róng)，希望对(duì)大(dà)家有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

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