财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首个(gè)交易日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热(rè)行情(qíng)的催化(huà)下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股单反可以带上飞机吗亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经(jīng)营数(shù)据(jù)和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当(dāng)行(xíng)情(qíng)出现异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商(shāng)银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有上市大行以(yǐ)及(jí)招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的(de)4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的(de)持股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多(duō)的单只产品(pǐn)。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还(hái)重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四季(jì)度新发产品在今年(nián)一(yī)季度(dù)也重仓了(le)工商(shāng)银行。

　　截至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管基金(jīn)十(shí)大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在(zài)列。被誉(yù)为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐(lài)，旗(qí)下易(yì)方达(dá)蓝筹精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单(dān)只产品；此外(wài)，还(hái)有张清华旗下(xià)多只产品也重仓了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季度(dù)减持了苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一(yī)季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁波(bō)银行也在一季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募(mù)基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了(le)工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年四季度，机构共(gòng)计(jì)减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管、银(yín)河金(jīn)汇3家券(quàn)商资管。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量成为持仓(cāng)工商银行(xíng)最多(duō)的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年(nián)以来的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行(xíng)、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份(fèn)、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增持(chí)工商银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去(qù)年年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排在第2394位，排(单反可以带上飞机吗pái)名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高(gāo)、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公司这条主线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等(děng)行业的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周(zhōu)智硕在管基(jī)金前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子(zi)、三(sān)安光(guāng)电等半导体材(cái)料公司以及(jí)南都电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏(sū)南农商(shāng)行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度(dù)起，中庚基(jī)金至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度减持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年(nián)一(yī)季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股(gǔ)，在(zài)重(zhòng)仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基金(jīn)公(gōng)司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行(xíng)前十大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度首度减持(chí)苏农银行；同在(zài)一季度减持外，中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年一(yī)至三季度连(lián)续减持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的(de)身影。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数(shù)量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的(de)基(jī)金公司中(zhōng)，排(pái)在首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持常熟(shú)银行。去年四(sì)季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航一季(jì)度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常(cháng)熟(shú)银行十大(dà)流(liú)通股东行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下(xià)产品也曾(céng)连续(xù)多(duō)个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得(dé)到了诸(zhū)多(duō)明星基金经理的青(qīng)睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排(pái)名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的(de)，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管的安信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最(zuì)多的是易方达基金(jīn)，与此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银(yín)行较(jiào)多的产品，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华(huá)在(zài)管的(de)易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方达(dá)丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关(guān)注优质城商行，辅以(yǐ)优质(zhì)农商(shāng)行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐(zhú)季(jì)下(xià)降的，相比(bǐ)2022四季度的低(dī)点，一季度的收入增(zēng)速有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海通国际(jì)认为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国(guó)有大(dà)行利润增(zēng)速大致符合预期(qī)。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和(hé)邮(yóu)储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均(jūn)为正增(zēng)长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工(gōng)行、农行和(hé)建行不(bù)良(liáng)率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备(bèi)覆盖(gài)率都(dōu)有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银(yín)行和保险公司(sī)的会计(jì)规则有差(chà)别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率(lǜ)很低(dī)，还有年(nián)初一些大银行以(yǐ)极低(dī)利率(lǜ)去抢大(dà)额对公客(kè)户的贷(dài)款，所(suǒ)以一(yī)季度息差压力(lì)最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队(duì)认(rèn)为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行(xíng)在上述4类(lèi)银(yín)行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通国际(jì)建议关注优质的(de)城(chéng)商行，辅(fǔ)以比较优质的农(nóng)商行(xíng)。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟银行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林(lín)加力(lì)团队(duì)认为(wèi)，大(dà)行贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速(sù)最好的交通银行，其次(cì)是收入增速最超预(yù)期的(de)中国银行，再(zài)次是(shì)结(jié)构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高(gāo)的农业银行也(yě)值(zhí)得关注。股份(fèn)行中，该团队(duì)建议关(guān)注一季报不错的低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比如利(lì)润和(hé)收入增速较好(hǎo)的浙商银(yín)行；机构(gòu)热门股中，估值可(kě)能(néng)修复的招商(shāng)银(yín)行和(hé)平安银行可以(yǐ)在业(yè)绩真(zhēn)空(kōng)期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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