预期收(shōu)益(yì)率计算公式？是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初(chū)价格的。关于预期收益率计算公式以及股票(piào)预期收益(yì)率(lǜ)计算公式，投资(zī)组合的(de)预(yù)期收益率计算公式，证券组合预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式，债券预期(qī)收益率计算公式，投资(zī)预期收益(yì)率计算公式等(děng)问题，小编将为(wèi)你整理以下的知识答案(àn)：

预期收(shōu)益率是什么

　　预(yù)期(qī)收益率也称(chēng)为期望(wàng)收益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的条件下，预测的某(mǒu)资产未来可实现的收(shōu)益率。对于(yú)无风险收益(yì)率，一般是以政府短期债券的(de)年利率为基础的(de)。

　　在(zài)衡量市场风险(xiǎn)和(hé)收益模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是大多数(shù)公司采(cǎi)用的是资(zī)本(běn)资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对(duì)降(jiàng)低公司的特有风险有(yǒu)好处，但(dàn)大部分投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的(de)资(zī)产集中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

预期(qī)收益(yì)率计(jì)算公(gōng)式

　　是(shì)期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格的。

期望(wàng)收益率的计算公(gōng)式

　　期(qī)望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价格

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益(yì)模(mó)型中，使用最(zuì)久，也是(shì)至(zhì)今(jīn)大多数公司采(cǎi)用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn)分散投(tóu)资(zī)对降低(dī)公司的特有风险有好处，但(dàn)大部分投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限的(de)几项资产(chǎn)上。

　　比较(jiào)流行的还有(yǒu)后来兴起的套利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是(shì)投(tóu)资(zī)者会利用套利(lì)的机会获(huò)利，既(jì)如果两个投(tóu)资(zī)组合面临同(tóng)样(yàng)的风险(xiǎn)但提供不同的预期收益率，投(tóu)资(zī)者会(huì)选择拥有较高预期收(shōu)益率的投资组(zǔ)合，并(bìng)不会调整收(shōu)益至均衡。

　　我们主要(yào)以资本资产定价模型(xíng)为(wèi)基础(chǔ)，结合套利(lì)定价模型来计算。

　　首先(xiān)一个概念是β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项(xiàng)投资的(de)风险(xiǎn)程度(dù):

　　瓷(cí)产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投资组合的协方差/市场(chǎng)投资组(zǔ)合的方(fāng)差(chà)

　　市(shì)场投资组合(hé)与(yǔ)其自身的协方差就(jiù)是市场投资组合(hé)的方差，因此市场(chǎng)投资组合的β值永远等于1，风险大于平均(jūn)资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险(xiǎn)投资β值等于0。

　　需要说(shuō)明的(de)是，在投资组合中，可(kě)能会有个别资产的收益(yì)率小于0，这说(shuō)明(míng)，这项资(zī)产(chǎn)的投资(zī)回报率(lǜ)会小于无(wú)风险利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免这(zhè)样的投资项(xiàng)目(mù)，除非你已经很好到做到分(fēn)散化。

　　首先确定(dìng)一个可接(jiē)受(shòu)的收(shōu)益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量了一(yī)个投资(zī)者将(jiāng)其资产从无风险(xiǎn)投(tóu)资转移到一个平(píng)均的(de)风险投资时所需要的额(é)外收益(yì)。

　　风险溢酬是你投资组合(hé)的预期(qī)收(shōu)益率减去(qù)无风险投资的(de)收益率的差额。

　　这个(gè)数字一般情况下要大(dà)于1才有(yǒu)意(yì)义，否则说明你(nǐ)的(de)投资组合选择是(shì)有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收益(yì)率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府长期债券的年利率为(wèi)基础的。

　　在(zài)美国等发达市场，有(yǒu)完善的股票市(shì)场作为参考依据。

　　就(jiù)目前我国的(de)情况(kuàng)，从股票市场尚(shàng)难得出一个合适的结(jié)论，结合国(guó)民(mín)生产总(zǒng)值的增长(zhǎng)率(lǜ)来估计风(fēng)险溢酬(chóu)未尝不是一个好的选择。

预期(qī)收益率和无风险(xiǎn)收益(yì)率有什(shén)么区别

　　预期(qī)收益(yì)率也称为 期望收益率，是指在不(bù)确定的条件下，预测的(de)某资产未来可(kě) 实(shí)现 的收益率。

　　对于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一(yī)般是以政府短期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是(shì)至今大多数公司采用的是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公(gōng)司的 特有风险 有好处(chù)，但大(dà)部分(fēn)投(tóu)资(zī)者仍然(rán)将他们(men)的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

　　在衡(héng)量 市(shì)场(chǎng)风(fēng)险 和收益模型中，使用最久，也是至今大(dà)多数公司(sī)采用的是 资本资产(chǎn)定价模(mó)型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散(sàn)投(tóu)资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在(zài)有限的几项资(zī)产上(shàng)。

预期收益(yì)率计算公(gōng)式是怎样(yàng)的？

　　预(yù)期(qī)收益率(lǜ)也称为期望收益率(lǜ)，是指在不确定的(de)条件下，预测的某资(zī)产未来(lái)可实(shí)现的收益率。

　　预(yù)期(qī)收益率的公(gōng)式为：资产i的预期(qī)收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期(qī)收益(yì)率(lǜ)，βi： 投资(zī)i的(de)β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期(qī)年化预期(qī)收益率(lǜ)是怎么算出(chū)来的 逾(yú)期年(nián)化预(yù)期收益(yì)率是指(zhǐ)投资(zī)期限为一年(nián)所(suǒ)获的(de)预期预期收(shōu)益率，也是(shì)将当(dāng)前(qián)预期(qī)收(shōu)益(yì)率(lǜ)换算成年预(yù)期收益率的一种计算方法，计算(suàn)公(gōng)式为(wèi)：年化预期收益率=（投资内预(yù)期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预期收益=投资金额×预期年化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买了一个(gè)投资期限为(wèi)30的理财产品，该产品的(de)预期(qī)年化预期收益率为(wèi)4.5%，那么你可获得(dé)的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果(guǒ)投资期限刚好为(wèi)1年，那么预(yù)期(qī)预(yù)期收益的(de)计(jì)算方式(shì)会更简单：预期年化(huà)预(yù)期(qī)收益=本金(jīn)×预期(qī)年化预期收益(yì)率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收益(yì)率是(shì)什么意思

　　在(zài)实际投资过程中，七日年(nián)化预期收(shōu)益率也是经常遇到(dào)的一个概念，七日年化预期收益率是指将7日的(de)平(píng)均预期(qī)收益水平(píng)换算成年化率后得(dé)出的预(yù)期收益率，常用(yòng)于(yú)货币基金。

　　七日年化预期收(shōu)益(yì)率往(wǎng)往都是浮动的(de)，不代表未来(lái)的年化预期收益率，但可用(yòng)于参考该(gāi)理(lǐ)财产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一(yī)般情况下，预期年化预期收益率越高(gāo)的产(chǎn)品(pǐn)，风险(xiǎn)也越(yuè)大。

　　此外，投资(zī)期限(xiàn)越长(zhǎng)的产品，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关于预期年(nián)化预期收益(yì)率是怎么(me)算出来的的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提(tí)示，理财有(yǒu)风险，投资需谨慎。

　　预期收益率计算公(gōng)式？是期望收(shōu)益率=(期(qī)末(mò)价(jià)格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格的。关于预期收益率计算公式(shì)以(yǐ)及股票(piào)预期收益(yì)率计算(suàn)公式(shì)，投资组合(hé)的(de)预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公式，证券组合预期收(shōu)益率计算公式，债券预期收益率(lǜ)计算公式，投(tóu)资预期收益率计算公式等问题(tí)，小编将(jiāng)为(wèi)你整(zhěng)理以下的(de)知识(shí)答案：

预期(qī)收益(yì)率是什么

　　预期收益率也称为期望收益(yì)率的。

　　是指在不(bù)确定的条件下(xià)，预测的某资产未来可(kě)实现的收益率。对(duì)于无风险收益率，一般(bān)是以政府湖南省国土面积多少平方公里,人口有多少万，湖南省国土面积和人口是多少短期债券(quàn)的(de)年(nián)利(lì)率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险和收益(yì)模(mó)型中，使用最久，也是大多数公司采(cǎi)用(yòng)的是资(zī)本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投资(zī)对降(jiàng)低(dī)公司的特有风险(xiǎn)有好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者仍然将他们(men)的资(zī)产集(jí)中在有限的几项资产上。

预期收益率计(jì)算公式

　　是期(qī)望收益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价格(gé)的。

期望(wàng)收益(yì)率(lǜ)的计算公式(shì)

　　期望(wàng)收(shōu)益(yì)率=(期末价格(gé)-期(qī)初价(jià)格+现金股息)/期初(chū)价(jià)格

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风(fēng)险和(hé)收益模型中，使用最久，也是至今大多(duō)数(shù)公司(sī)采用(yòng)的是资(zī)本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对降(jiàng)低公(gōng)司(sī)的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们(men)的资产集中在有限的(de)几项资产上。

　　比较流行(xíng)的还(hái)有(yǒu)后来兴(xīng)起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资(zī)者会利用套利(lì)的机会获(huò)利，既如果两个(gè)投资组合面临同样(yàng)的风险但提供不同的预期收益率，投资者会选(xuǎn)择拥有较(jiào)高预期收(shōu)益率的投资组合，并不会调整(zhěng)收(shōu)益至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以(yǐ)资本(běn)资产定价模型为基础，结合套利定价(jià)模型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值=资产i与(yǔ)市场(chǎng)投资组合的协方差(chà)/市场投资组合的方差(chà)

　　市(shì)场(chǎng)投资组合与其自身的协方差(chà)就是市(shì)场投资组合的方差，因此市场投资组(zǔ)合的β值永(yǒng)远等于(yú)1，风险大于平均资产的投资(zī)β值(zhí)大于1，反之小(xiǎo)于1，无风险投(tóu)资β值等于0。

　　需要(yào)说明的是，在投资组合中，可能会有个别资产的收益率小于(yú)0，这说明，这项(xiàng)资产的投资回(huí)报率会小(xiǎo)于无风险(xiǎn)利(lì)率。

　　一般来讲，要避免这样的投资项目，除非你已(yǐ)经很好到做到分散化。

　　首先确定一个可接受的收(shōu)益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将其资(zī)产从无风险投资转(zhuǎn)移到一个平均的(de)风(fēng)险投资(zī)时(shí)所需(xū)要的额外收益。

　　风(fēng)险溢(yì)酬是(shì)你(nǐ)投资组合的预(yù)期收(shōu)益率减(jiǎn)去无风(fēng)险投资的收益(yì)率的差额。

　　这个(gè)数字一(yī)般情况(kuàng)下要大于1才有意义，否(fǒu)则说(shuō)明你的投资组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期望的(de)风险溢酬就(jiù)应该越大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政府长期(qī)债券的(de)年(nián)利率(lǜ)为基础的。

　　在美国等发达市(shì)场，有完善(shàn)的股票市场作为参考依据(jù)。

　　就目前我国的情(qíng)况，从股票市场尚难得出一个合(hé)适的结论，结合国民生产总值的增长(zhǎng)率(lǜ)来估(gū)计风险(x湖南省国土面积多少平方公里,人口有多少万，湖南省国土面积和人口是多少iǎn)溢酬未(wèi)尝不是(shì)一个(gè)好的选择。

预期(qī)收(shōu)益(yì)率和无风险收益(yì)率有什么区别

　　预期收益(yì)率也称为 期望收益(yì)率(lǜ)，是指在不(bù)确定的条件下，预测的(de)某资产未来可(kě) 实现(xiàn) 的收(shōu)益率(lǜ)。

　　对于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和收益模型(xíng)中，使用最(zuì)久，也是(shì)至今大多(duō)数公司采(cǎi)用的(de)是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的 特(tè)有风险(xiǎn) 有好(hǎo)处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产(chǎn)集(jí)中在有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　在衡(héng)量 市(shì)场风(fēng)险 和收益(yì)模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多(duō)数公(gōng)司采用的是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对(duì)降低公司的 特(tè)有风险(xiǎn) 有好处(chù)，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的(de)资产集中在有限的几项资产上。

预(yù)期收(shōu)益(yì)率计(jì)算公(gōng)式是怎(zěn)样的？

　　预(yù)期收(shōu)益(yì)率(lǜ)也称为期望收益率，是指在不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测(cè)的某资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预期收(shōu)益率的(de)公式为：资产(chǎn)i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收(shōu)益率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的(de)风(fēng)险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益率是(shì)怎么算出来的 逾期年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率是指(zhǐ)投资期限为一年所获的预期预期(qī)收益率(lǜ)，也是将当前预期收益率(lǜ)换算(suàn)成年预(yù)期收益率的一种计算方法，计算(suàn)公式为：年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率=（投资内(nèi)预期(qī)收益/本(běn)金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收(shōu)益=投资金(jīn)额(é)×预期(qī)年化预(yù湖南省国土面积多少平方公里,人口有多少万，湖南省国土面积和人口是多少)期收益率(lǜ)×投(tóu)资期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买了(le)一个投资期限(xiàn)为30的理财产品，该产(chǎn)品的预期年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率为4.5%，那么你(nǐ)可获(huò)得的预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限(xiàn)刚好为1年，那么(me)预(yù)期(qī)预期收益的计算方式会更简单(dān)：预(yù)期年化预(yù)期收益(yì)=本金(jīn)×预期年化预期收益率(lǜ)，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收益率是什(shén)么意思

　　在实际(jì)投资过程中，七日年化预(yù)期收益率也(yě)是经常遇到的一个概念，七日年化预期收益率是指将7日的平均预期收益水平换算成(chéng)年化率后得出的预期收益率(lǜ)，常用于货(huò)币基(jī)金。

　　七日年化预(yù)期收益率往往都是浮动(dòng)的，不代表未来的年(nián)化(huà)预期收益率，但可用于(yú)参考该理财产品的盈(yíng)利(lì)水平。

　　 一般(bān)情况下(xià)，预(yù)期年(nián)化预期收益率越高的产品，风险也(yě)越大。

　　此外，投(tóu)资期限(xiàn)越(yuè)长的(de)产品，预期预期收(shōu)益率往往也(yě)越高。

　　以上关于预期(qī)年(nián)化预期收益率是(shì)怎么算出来的(de)的内容，希望(wàng)对大家(jiā)有所帮(bāng)助(zhù)。

　　温(wēn)馨提示(shì)，理(lǐ)财有风险，投资(zī)需谨慎。

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