财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记(jì)者封其娟）五一劳(láo)动节后(hòu)的首个交(jiāo)易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块火热(rè)行情的催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重(zhòng)仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露。当行(xíng)情出(chū)现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了(le)工商银(yín)行、建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行3家(jiā)国有上市大行(xíng)以(yǐ)及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的机构为中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕(shuò)去年四季度新(xīn)发产品在今年一季(jì)度也重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十大重仓股中，工商(shāng)银(yín)行、招商银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的(de)招商银(yín)行，也得张坤青睐(lài)，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行(xíng)。一(yī)季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十大流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后(hòu)，重仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁(níng)波银行(xíng)也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募(mù)基金及券商(shāng)资管旗下共计(jì)138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)A股的(de)58家机构中(zhōng)，有55家公募基(jī)金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一(yī)季度(dù)末数据(jù)显示，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A共计持有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商银行(xíng)最多(duō)的单只基金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持(chí)股数量成(chéng)为持仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的主(zhǔ)动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网最新(xīn)数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A今年以来的收(shōu)益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报，工商银(yín)行、招商(shāng)银行(xíng)分别为在(zài)姜诚(chéng)在管产品第(dì)三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥等(děng)地产产业链企业以及(jí)农药化工企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品前三(sān)大重仓(cāng)行(xíng)业依(yī)次为(wèi)制造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和零(líng)售业，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场(chǎng)称之(zhī)为中生(shēng)代(dài)“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为该(gāi)产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持有工商银行(xíng)。今年以来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主线(xiàn)进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力设(shè)备及新能源等(děng)行业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等半导体材料(liào)公(gōng)司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环(huán)等(děng)新(xīn)能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓(cāng)了(le)建设银(yín)行、农业银行(xíng)，截至一季度(dù)末(mò)，这(zhè)2只产品分别持有建设(shè)银行、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，在一(yī)众重(zhòng)仓该股的(de)基金产品中排(pái)名(míng)第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季(jì)度减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的(de)4家基金公司(sī)中，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一(yī)季(jì)度，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年(nián)持(chí)有分别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第(dì)七、第十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增持(chí)苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东以来，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今(jīn)年一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年(nián)一至(zhì)三季度连续减(jiǎn)持苏宁(níng)银(yín)行共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多(duō)个(gè)季度，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数(shù)量(liàng)在一(yī)众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司(sī)中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季(jì)度(dù)末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟(shú)银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航一季度(dù)末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在(zài)去(qù)年四季度(dù)，这(zhè)2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度(dù)增持过常(cháng)熟银(yín)行、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也得到(dào)了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银作法与做法的区别，作法与做法的区别是什么行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零(líng)售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达基(jī)金(jīn)，与此同时(shí)，张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易(yì)方达蓝筹(chóu)精选是重仓(cāng)招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银(yín)行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达优(yōu)质企业三年持(chí)有、以及(jí)张清华在管的(de)易(yì)方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优质农(nóng)商(shāng)行

　　据(jù)海通国(guó)际(jì)林加力(lì)团队5月4日(rì)最新研报(bào)，银行业一季(jì)度收入增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是逐(zhú)季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点，一(yī)季度的收(shōu)入增(zēng)速有明显的(de)修复。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农(nóng)商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速(sù)大致符合预期(qī)。其(qí)中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期(qī)。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出(chū)，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中(zhōng)行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下降，中行(xíng)下降明(míng)显(xiǎn)，从1作法与做法的区别，作法与做法的区别是什么.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度保费收(shōu)入对(duì)营(yíng)收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续性存疑(yí)；此外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司的会计规(guī)则有差别，需(xū)要注意口径差异对(duì)利润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行(xíng)总(zǒng)体收入增(zēng)速负增长。收入(rù)压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利率很低，还(hái)有年(nián)初(chū)一些大银行(xíng)以极低(dī)利率去抢大额(é)对(duì)公客户(hù)的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力后面会(huì)逐步缓(huǎn)解。

　　基于城(chéng)商行在(zài)上述4类银行中利润增速(sù)和收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国(guó)际(jì)建议关(guān)注(zhù)优质的城商行(xíng)，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城商行是(shì)行(xíng)业里最强(qiáng)的(de)子版块，建(jiàn)议持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行贴(tiē)近(jìn)中特估概念，团队(duì)首选利润增速最好的交通银(yín)行，其次是收(shōu)入增(zēng)速最超预期的中国银行，再(zài)次是结构(gòu)数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也(yě)值得关注(zhù)。股份行中，该(gāi)团队建(jiàn)议关(guān)注一(yī)季(jì)报不错(cuò)的低估(gū)值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的(de)浙商银行；机构(gòu)热门(mén)股中，估值可(kě)能修复(fù)的招商银(yín)行和平(píng)安银行可以在业绩(jì)真空(kōng)期进行博弈和交易。

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