财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟(juān)）五一劳动(dòng)节(jié)后的首个(gè)交易日，A股银(yín)行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热行情的(de)催化(huà)下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披(pī)露拉下(xià)帷幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重(zhòng)仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明星(xīng)基(jī)金经理的重仓(cāng)情况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银(yín)行、建设(shè)银(yín)行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿股的持(chí)股数量(liàng)，成(chéng)为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多(duō)的单只产品。工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该(gāi)股最多的(de)单只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华旗下(xià)多(duō)只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年(nián)3只产品(pǐn)均有(yǒu)减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一(yī)季度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在(zài)管的安信价(jià)值精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品，重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头(tóu)号(hào)粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券(quàn)商资管旗(qí)下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资(zī)管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最多(duō)的(de)单只基金产品。去(qù)年年(nián)末(mò)，在持仓工商(shāng)银行483只(zhǐ)产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年(nián)以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工商银行、招商(shāng)银(yín)行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去(qù)的一季度(dù)，工商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制(zhì)造业(yè)、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增(为什么管拜登叫拜振华？ 拜登是哪年出生zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)成为该产品的第二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持(chí)有(yǒu)工商银行(xíng)。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风(fēng)险收益比较高、有望(wàng)穿(chuān)越周期的(de)公司这条主线进行(xíng)投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新(xīn)能源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电等半导体材料(liào)公司以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源(yuán)产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓了建设银(yín)行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建设银(yín)行、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方(fāng)达(dá)张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年(nián)持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连(lián)续4个(gè)季度减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季(jì)度末(mò)，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍(réng)为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持(chí)有(yǒu)分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东(dōng)行(xíng)列后(hòu)，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度(dù)连续减持(chí)苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重仓该股的(de)基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)更是大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航(háng)一(yī)季度(dù)末仍持(chí)有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第(dì)八(bā)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度(dù)增持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一季(jì)度末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富国(guó)天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最(zuì)多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤为什么管拜登叫拜振华？ 拜登是哪年出生旗(qí)下易方达蓝(lán)筹(chóu)精(jīng)选是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较多的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值精选A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的(de)修复。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通国际认为(wèi)城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农(nóng)商行，然后是大行，最后是(shì)股份(fèn)行。国(guó)有(yǒu)大行(xíng)利润增速大(dà)致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交行和邮储银(yín)行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储银行均(jūn)为正增长，其(qí)中中行收入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和(hé)建行(xíng)不良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最大。需要注意的(de)是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别，需要注意口(kǒu)径差异对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价(jià)导致贷款利率很低，还有年(nián)初(chū)一些(xiē)大银行以极低(dī)利率去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差(chà)压力最大。三四月份极(jí)低利率消(xiāo)失后，该团(tuán)队认为息差(chà)压力(lì)后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上(shàng)述(shù)4类银行中利润(rùn)增速和收入增速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注(zhù)优质的(de)城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行(xíng)是行业里最(zuì)强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通银(yín)行，其次是收入增(zēng)速(sù)最超预期的中(zhōng)国(guó)银行，再次是结构数(shù)据(jù)（手续费(fèi)收(shōu)入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建(jiàn)议(yì)关注一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利(lì)润和(hé)收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行(xíng)和平安(ān)银(yín)行可以在业绩(jì)真空期(qī)进行博弈和交(jiāo)易。

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